現在と2年前のPF比較

2年前の2022年7月3日時点ではこんなポートフォリオでした。

それが今はこんなポートフォリオです。

ポートフォリオ第１位はｉＳ米２０Ｈ／ＥＴＦ(2621)になりました。インフレ率が下がって、米国金利が下がることに賭けましたが、見事に失敗しました。せめて為替ヘッジなしにしておけばよかったです。

AWKやGOOGLを売却して余っていた米ドルをゴールドマンサックスの米ドル建てMMFにしていますが、それがポートフォリオ第２位となってしまいました。

最近知りましたが、外貨建てMMFの分配金は、株の配当金と同じ扱いで、確定申告で株の譲渡損失と損益通算できるんですね。今年の確定申告でやらなかった気がするので、来年こそは損益通算します。

メタウォーターと手間いらずは、２年前から変わっていません。

それでもメタウォーターの比率が下がっているのは、現金を投入して総額が増えたからです。

オリジナル設計は、株主番号を変えずに特定口座からNISA口座へ買い換えている途中なので、実際には少しだけ株数が増えていますが、めんどうなので反映していません。

2年前のNISAで買った分のオルカンは含み益が+54％になりました。これなら次の暴落に耐えられそうです。今年のNISAで積み立てている分は、あまり伸びていません。

この円グラフを作るときに気づきましたが、メタウォーターも手間いらずも2年前より株価が下がっています。やっぱり個別株はダメです。

オルカンと永久保有銘柄かつ優待銘柄のオリジナル設計以外は、最終的にすべて売却すると思います。

特に含み損の2621と手間いらずは、さっさと手放したいです。

この他にauカブコム証券で日経平均VI先物が少しあります。

2024年の日経平均VI先物の損益は、口座残高に対して+数％です。取引シグナルと流動性がほとんどないことに加え、手動なので発注を忘れてしまうこともあり、ほとんど儲かっていません。

ideco

そろそろidecoを始めようと思います。数年前に検討した時は、60歳まで引き出せないのは不便すぎると思って止めましたが、意外と60歳なんてあっという間ということに気づいてしまいました。

積み立て時の税控除よりも、将来受け取り時の税金の方が多そうなので、完全に無税というわけにはいきませんが、それでも普通に売買するよりかお得なので、ポイントサイトで口座開設に6,000ポイントくらい付くようになったら、始めようと思います。