米国３０年債券利回りが5％越えでTMFがヤバい

 

これを書いている時点で、アメリカ ３０年債券利回りは 5.03％ です。
米国債格下げと関税によるインフレ懸念による利下げ回数見込みの減のせいで、レバレッジ３倍のTMF（20年超米国債ﾌﾞﾙ3倍ETF）にレバレッジ５倍を掛けてロングしている私は大爆死しそうです。

TMFのロスカットレートを28～32ドル台にしていますが、32ドルはあり得るかもしれません。
助かる唯一の道は、トランプが「関税やめた」と言うことですが、望み薄なので座して死を待つしかありません。

どうしてこうなった

話は変わりますが、昨日と一昨日は調布市の味の素スタジアムで乃木坂46のライブがありました。
もうオタクではないはずなのに暇なので行ったら、席運がよくて結構楽しめました。夏のツアーも暇なので香川と明治神宮球場に行こうと思います。
当てずっぽうの投資（投機）で年間数百万円を失うよりもこういうお金の使い方をしたいですね。

　

2024年の損益

 確定申告のために久々に各証券口座の状況を調べました。

昨年の8/25から3,000万円で始めたRe:ゼロから始める投資家生活ですが、2,358万円に減っていました（これでも米国金利が下がって少し回復）。すべてはレバレッジ３倍のTMF（20年超米国債ﾌﾞﾙ3倍ETF）にレバレッジ５倍を掛けてCFDで買った判断が悪かったです。もうしません。
GMOクリック証券の口座開設以来の累計損益がマイナス500万円を超えていました。GMOクリック証券の口座はTMFを清算したら解約します。CFDは悪魔です。

ただし2024年の譲渡金損益はマイナス数十万円で済みました。これはTMFのロスカットが今年の１月に入ってからだったためです。

それと昨年のNISA口座の積立履歴を見たら、なぜか300万円分しか買えていませんでした。積立スケジュールではちゃんと360万円になってるのに auカブコム証券は本当に使いにくくてよく分かりません。

手間いらず

旧NIASで数年前に購入した手間いらずの損益がトントンくらいに戻っていたので、とうとうきたか！と思ったら、特定口座に払い出しされて、取得価格がリセットされていただけでした。
これを本当の取得価格で売っても２割税金が取られるので、税金を考慮すると今の２倍の6,500円くらいで売らなきゃトントンにならなくなってしまいました。
だからと言って新NISAで買いなおすとまた下がった時に損益通算できなくなるので、これも塩漬け決定です。これだけオーバーツーリズムの時代でもこの株価ということは、もう無理かもしれませんね。まあ配当が出るようになったので、気長に待ってみます。

定期預金

半年くらい前にSBI新生銀行で利率0.35％（１年）と0.2％（６か月）の定期預金を組んだんですが、今金利を見たら３か月ものでも0.55%に上がっていました。
半年以内に解約すると普通預金金利が適用され、６か月～１年未満で解約すると予定金利×50％になるので、あと数日で６か月を超えたらすぐに1年ものを解約して、定期預金を組みなおします。
悩ましいのは、３か月と６か月もの（0.55％）、１年もの（0.8％）のどちらを組むかですね。１年以内に金利が上がると考えるなら短い方がいいですが、金利が上がらないなら、使わない資金なので１年ものを組みたいし。
外貨建MMFなら４％前後の金利が付くので、為替が円高にならないと思うなら、外貨建てもありですよね。
とりあえず今のポートフォリオが外貨建てに偏り過ぎてるので、３か月定期預金を組んで様子を見たいと思います。
　

TMF（米国超長期国債）の含み損が今夜中に1,000万円を超える見込み

 
今朝起きてGMOクリック証券のアプリを開いたら、TMFのCFDの含み損が900万円を突破していました。
朝の米国３０年債券利回りは4.86％くらいで、0.2ドルくらいのギリギリでロスカットは耐えましたが、現時点で利回りは4.95％になったので、あと30分で市場が開くと一部のポジションはロスカットになります。

ここに宣言します。
もう主な新規投資先はオルカンだけにします。

最近、お金を使うようになってお金に対する考え方が変わり、損するお金がもったいなく感じる様になりました。
レバレッジの掛かった相場では10万円は数分で動くようなどうでもいい金額ですが、現実では10万円でも十分遊べることに気づいてしまいました。

根がギャンブラーなので個別銘柄を触りたくなると思いますが、3,000万円でギャンブルするのはもう止めて、全損してもなんとか許せる100万円くらいの範囲内でだけ投機をします。

「喉元過ぎれば熱さを忘れる」と言いますし、特技は朝令暮改なのでいつまでこの宣言が続くか分かりませんが「損するお金がもったいない」という気持ちだけは忘れずにいたいと思います。

3000万円を3ヵ月で2200万円にした話

 時間がないので円グラフを更新できませんが、TMFのCFDの含み損が急激に増えて約750万円になりました。

以前500万円を追加入金してロスカットレートを30～37に下げた時は、ここまで下げれば絶対に大丈夫だろうと思っていましたが、今は42を割っていて一部の建玉が危なくなってきました。

これVIXショートの時の無限入金地獄と一緒ですね。違いはスピード感だけです。

一部のポジションを切って、身軽になった方がいいと思っていますが、踏ん切りがつきません。

さすがにさらに入金するとポートフォリオが崩壊します。

どうすればいいか思いつかないので、しばらく金利低下を神頼みしつつ、問題解決を先送りしておきます。

米国の超長期国債が下がる一方で、ビットコインはずいぶんと上がりました。一番最初に買おうかと思ってブログに書いた2018年1月6日時点は、199万円でしたが、今は1510万円にまで上がりました。

2018年からVIXショートにもTMFにも手を出さずにビットコインをただ買っていれば、今頃悩みは節税方法だったのに、現実は追証の心配をしています。

損切って難しいですね。一生自信をもって持ち続けられるものだけを買うべきな気がします。

今年最後のブログだと思うので、今年を振り返ります。

1年前のブログに書いた2024年の目標は

2024年の目標も書いておきます。

・NISAで月30万円ずつ積立投資

・彼女を作る

・引っ越しをする

・米国/日本のVIX先物を少額でシステムトレードする

でしたが、２つしか達成できませんでした。

また、今年8月のブログでは

このTMFで500万円の利確をして、損失繰越を一掃するのが今年の夢です。（残り４か月で50％の利益を目指すのは、VIXショートよりもハイリスクな気が…）

と書きましたが、500万円の利確をするどころか、750万円の（含み）損失を増やして終わる結果になりました。

2025年の目標を書いておきます。

・毎月30万円の積立投資を継続する。

・投機から卒業する。資産を減らさない。

・ポートフォリオに含み損がない状態で年を越す。

・結婚する。

はたしていくつ達成できるでしょうか。

　

金利低下に賭けていたはずが、アメリカの選挙結果に賭けていたと気づいた

 すべて予想の逆に行ってしまいました。

トランプが勝ち、上院も共和党が勝ち、下院も共和党が取りそうです。

こうなると、もう超長期金利の下落は数年は期待できないですね。

関税引き上げや移民抑制による人手不足などで、インフレが再燃して、超長期金利は上がりそうです。

S&P500指数は今週5％上昇したのに超長期金利の下落に賭けていたので大損中です。

損切した方がいいんでしょうが、もう損切するには含み損が大きくなり過ぎたので、放置プレイの予定です。

しかし、長期で持っているとレバレッジ減価もあるし、レバレッジ15倍分（TMFの3倍分とCFDの5倍分）の金利が高いので、傷が広がっていきます。

仮想通貨（暗号資産）を買って、その上昇で取り戻したいですけど、それも予想の逆を行く気がしてなりません。

一応、1年後くらいに見たとき用に今の価格を書いておこう。

ビットコイン　12,183,905円

イーサリアム　　  489,132円

ドージコイン　　　　37.47円

今回学んだ教訓

・予想して投資してはいけない。予想は必ずはずれるから。

・レバレッジを掛けてはいけない。大損するから。

・損を取り戻そうとしてはいけない。さらに損をするから。